בישראל יוצאים לגמלאות ופורשים ממקום העבודה כ 70,000 אישה ואיש. פרישה
לגמלאות מביאה איתה משמעויות כלכליות לפורשים ולבני המשפחה, הדורשות
היערכות ותכנון מראש על מנת לשרטט מפה נכונה של מאזן ההכנסות אל מול
ההוצאות הצפויים בגיל הפרישה תוך כדי קביעת מטרות וצרכים של הפורש. בדיקת
שיעור תחלופת ההכנסות, כלומר מה היחס של הכנסות הפורש מקצבת הפנסיה
וקצבת האזרח הותיק לעומת הכנסותיו משכר עבודה טרם יציאתו לגמלאות, הינה
קריטית על מנת לקבוע האם רמת החיים של הפורש צפויה לעמוד או לא לעמוד
בציפיותיו וכיצד ניתן לשפר את שיעור התחלופה.
תכנון פרישה ממפה ובוחן את כלל הכספים שנצברו ע"י הפורש לאורך שנות חייו
במסגרות השקעה וחיסכון שונות כמו תכניות חיסכון פנסיוניות, יתרות כספיות פנויות,
נכסי נדל"ן, קרנות השקעה וכו'; תוך התייחסות להיבטי מיסוי שונים, העברה בין דורית
ועוד, במטרה להביא לתכנית עבודה אופטימלית לתכנון החיים הכלכליים לאחר
הפרישה. אנו עובדים עם כוורת של מומחים בתחום הפרישה והמיסוי על מנת לייצר
את הערך הגבוה ביותר שניתן עבור הפורש.